{"id":88410,"date":"2026-10-14T10:14:36","date_gmt":"2026-10-14T13:14:36","guid":{"rendered":"http:\/\/sol.fm.br\/radio\/?p=88410"},"modified":"2026-10-14T10:14:47","modified_gmt":"2026-10-14T13:14:47","slug":"lavagem-de-dinheiro-mudou-de-perfil-e-exige-novas-ferramentas-de-prevencao","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sol.fm.br\/radio\/lavagem-de-dinheiro-mudou-de-perfil-e-exige-novas-ferramentas-de-prevencao\/","title":{"rendered":"Lavagem de dinheiro mudou de perfil e exige novas ferramentas de preven\u00e7\u00e3o"},"content":{"rendered":"

Stablecoins, carteiras digitais e transfer\u00eancias globais ampliaram a velocidade das opera\u00e7\u00f5es e transformaram os mecanismos usados para ocultar recursos, avalia Ad\u00f4nis Brozoza<\/i><\/p>\n

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A transforma\u00e7\u00e3o do sistema financeiro nos \u00faltimos anos tamb\u00e9m mudou a forma como recursos de origem il\u00edcita podem ser movimentados e ocultados. Se antes investiga\u00e7\u00f5es de lavagem de dinheiro estavam fortemente associadas a contas banc\u00e1rias, empresas de fachada e opera\u00e7\u00f5es em esp\u00e9cie, hoje o cen\u00e1rio inclui stablecoins, carteiras digitais, diferentes redes blockchain e transfer\u00eancias internacionais realizadas em poucos segundos.<\/p>\n

Para o advogado brasileiro Ad\u00f4nis Martimbianco Brozoza, especialista em preven\u00e7\u00e3o a crimes financeiros, essa mudan\u00e7a exige atualiza\u00e7\u00e3o constante dos mecanismos de controle utilizados por institui\u00e7\u00f5es financeiras e autoridades.<\/p>\n

Brozoza pesquisa a rela\u00e7\u00e3o entre criptomoedas e lavagem de dinheiro desde 2019. Atualmente, integra o time de integridade do Grupo Banco Mundial, em Washington, D.C. Antes, atuou no Morgan Stanley, em Nova York, em atividades relacionadas \u00e0 preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro, san\u00e7\u00f5es e anticorrup\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

\u201cO dinheiro il\u00edcito sempre procura o caminho que oferece mais velocidade, menos controle e maior dificuldade de identifica\u00e7\u00e3o. A tecnologia trouxe enormes benef\u00edcios ao sistema financeiro, mas esses mesmos instrumentos tamb\u00e9m podem ser explorados para movimentar recursos de forma mais r\u00e1pida e complexa<\/em>\u201d, afirma.<\/p>\n

Uma das principais mudan\u00e7as observadas nos \u00faltimos anos \u00e9 o crescimento das stablecoins, ativos digitais cujo valor geralmente acompanha moedas tradicionais, especialmente o d\u00f3lar.<\/p>\n

Segundo Brozoza, esse tipo de ativo passou a ocupar espa\u00e7o relevante justamente por combinar caracter\u00edsticas do mercado de criptoativos com menor volatilidade.<\/p>\n

\u201cDurante muito tempo, quando se falava em crime financeiro e criptomoedas, a imagem quase autom\u00e1tica era o Bitcoin. Hoje, a realidade \u00e9 diferente. As stablecoins ganharam enorme relev\u00e2ncia porque permitem transferir valores com rapidez, manter refer\u00eancia em moedas como o d\u00f3lar e acessar mercados internacionais sem depender da mesma estrutura banc\u00e1ria tradicional\u201d<\/em>, explica.<\/p>\n

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Blockchain deixa rastros, mas identifica\u00e7\u00e3o continua sendo desafio<\/strong><\/p>\n

Embora exista a percep\u00e7\u00e3o de que opera\u00e7\u00f5es com criptoativos seriam an\u00f4nimas, Brozoza destaca que muitas redes blockchain mant\u00eam registros p\u00fablicos das transa\u00e7\u00f5es. O desafio est\u00e1 em relacionar esses registros a pessoas ou organiza\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

\u201cA blockchain pode mostrar que um recurso saiu de uma carteira, passou por outra e chegou a determinado destino. O problema \u00e9 saber quem controla cada uma dessas carteiras. \u00c9 justamente nesse ponto que entram ferramentas de an\u00e1lise, dilig\u00eancia sobre clientes e coopera\u00e7\u00e3o entre institui\u00e7\u00f5es\u201d<\/em>, afirma.<\/p>\n

Na pr\u00e1tica, os mecanismos de preven\u00e7\u00e3o passaram a combinar tecnologia, informa\u00e7\u00f5es cadastrais e an\u00e1lise de comportamento. Segundo o especialista, ferramentas automatizadas conseguem identificar padr\u00f5es incomuns, conex\u00f5es entre endere\u00e7os digitais e movimenta\u00e7\u00f5es associadas a determinados riscos, mas a tecnologia n\u00e3o substitui a avalia\u00e7\u00e3o humana.<\/p>\n

\u201cUm sistema pode gerar um alerta, mas algu\u00e9m precisa entender o contexto. Uma movimenta\u00e7\u00e3o elevada pode ser perfeitamente leg\u00edtima para determinado cliente e extremamente incomum para outro. Preven\u00e7\u00e3o a crimes financeiros n\u00e3o \u00e9 apenas procurar valores altos. \u00c9 compreender comportamento\u201d,<\/em> observa.<\/p>\n

A necessidade de acompanhar essa transforma\u00e7\u00e3o ganhou um novo componente no Brasil com as regras do Banco Central que entraram em vigor em 1\u00ba de outubro (Resolu\u00e7\u00f5es 588 e 589 do Banco Central). Entre as mudan\u00e7as, transfer\u00eancias de ativos virtuais para ou de carteiras autocustodiadas em valor igual ou superior ao equivalente a US$ 10 mil passaram a ser objeto de comunica\u00e7\u00e3o espec\u00edfica ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). Para Brozoza, a medida evidencia como a regula\u00e7\u00e3o come\u00e7a a direcionar maior aten\u00e7\u00e3o justamente aos pontos em que a identifica\u00e7\u00e3o dos respons\u00e1veis pelas movimenta\u00e7\u00f5es \u00e9 mais dif\u00edcil, aproximando as ferramentas de preven\u00e7\u00e3o das novas formas de circula\u00e7\u00e3o de recursos no ambiente digital.<\/p>\n

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Ad\u00f4nis Brozoza<\/strong><\/p>\n<\/div>\n

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O advogado ga\u00facho Ad\u00f4nis Brozoza \u00e9 membro do time de integridade do Grupo Banco Mundial em Washington D.C. e acumula larga experi\u00eancia no segmento de compliance e preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro. Atuou como advogado de defesa na Opera\u00e7\u00e3o Lava Jato e, posteriormente, no banco Morgan Stanley, onde operou na defesa da institui\u00e7\u00e3o. Ad\u00f4nis \u00e9 mestre em direito pela Universidade de Columbia e habilitado para advogar no Brasil e em Nova York.<\/p>\n

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PlayPress |\u00a0Ad\u00f4nis Brozoza | Reda\u00e7\u00e3o: Marcelo Matusiak<\/strong><\/h6>\n<\/div>\n\n\n